Vous aimeriez faire le point sur votre situation financière et patrimoniale ? Que ce soit pour investir, réduire vos impôts ou faire de nouveaux placements, l’audit patrimonial réalisé par un professionnel représente la solution idéale pour définir de nouvelles stratégies et de nouveaux objectifs. Cette analyse complète vous rassurera également sur ce que deviendront vos biens si vous disparaissez.
Qu’est-ce qu’un audit patrimonial ?
Ce terme désigne une étude personnalisée et approfondie de tout votre patrimoine. Elle fait le point non seulement sur votre situation financière, mais aussi sur votre situation juridique et fiscale. Les prix de l’audit sont variables et s’échelonnent entre 500 € et 4 000 € selon le travail à effectuer.
Comment réaliser un audit patrimonial ?
Pour faire réaliser un audit patrimonial à Lyon comme ailleurs, vous devez prendre contact avec un spécialiste en gestion financière. Celui-ci vous demandera plusieurs documents afin de pouvoir réaliser cette analyse précise et détaillée de vos actifs et de votre passif. Munissez-vous donc de vos relevés de banques, du montant des crédits que vous remboursez chaque mois, de vos valeurs immobilières et d’une estimation de vos biens. L’audit prendra également en compte votre situation maritale et familiale ainsi que votre situation professionnelle et fiscale, vos revenus et votre assurance prévoyance. Précisez aussi à votre cabinet de gestion de patrimoine à Lyon, ou dans n’importe quelle autre ville, les objectifs que vous visez. Vous bénéficierez normalement de deux rendez-vous pendant l’audit : le premier pour mettre en place le bilan, le deuxième pour recevoir le rapport et lancer les actions correctrices.
À quoi sert cette étude qui recense les biens patrimoniaux ?
Les intérêts d’un audit patrimonial sont multiples. Une fois que votre situation financière aura été définie par un professionnel, vous pourrez mettre en place des stratégies pour réaliser de nouveaux investissements par exemple, ou pour définir des placements qui vous octroieront des bénéfices. L’audit vous permet également de savoir comment vos proches seront protégés le jour de votre décès ou quelle somme percevra votre femme ou votre mari. Votre cabinet de gestion de patrimoine pourra aussi vous conseiller quant à la vente de certains de vos biens immobiliers ou de votre société, toujours en fonction de vos intérêts. Il est important de connaitre l’avis d’experts en placement après avoir fait réaliser un diagnostic de votre santé financière. Si vous demandez conseil uniquement à votre banque, elle vous proposera certainement d’investir au sein de l’établissement, sans vous expliquer les avantages et les inconvénients de toutes les possibilités du marché.